Украинские банки проворачивают схемы с кредитованием иностранцев

С кредитами некоторых украинских банков, происходят странные вещи, когда займы, оформленные на одних лиц, неожиданно меняют своих владельцев. При этом стоит отметить, что отечественные банки предпочитают вести себя крайне осмотрительно, работая в режиме экономии, даже не пытаясь приумножить собственные капиталы. В некоторых случаях, акционеры, пытаются сидеть тихо и не позволяют себе излишних затрат, а у остальных, попросту нет достаточно денег, чтобы финансировать какие-либо проекты. Таким образом, единственных выходом в данной ситуации, осталось использование различных хитроумных схем, порой, не всегда законных.

В тот же момент, как бы банкиры не маскировали свою деятельность, чиновникам Нацбанка, всё-таки удалось поймать некоторых из них, на незаконных операциях. Подозрения регулятора были вызваны тем, что отечественные банки, буквально засыпали НБУ сообщениями о том, что выданные прежде кредиты, внезапно и в массовом порядке начали менять своих владельцев. Мало того, если прежде, заёмщиками были связанные с банком лица, то теперь, это совсем другие люди, а из этого выходит, что в этих условиях меняются и правила кредитования, поскольку, инсайдеры, согласно закону, не могут оформить заем, на сумму, превышающую 5% всего капитала банка, в то время, как посторонние, могут занимать уде до 25%. Таким образом, исходя из новых обстоятельств, отпадает необходимость в том, чтобы обращаться к акционерам, с просьбами в предоставлении средств на наращивание капитала.

Таким образом, в Нацбанке, решили более внимательно изучить данный вопрос, и сделанные ими открытия, ошеломили представителей комиссии. В первую очередь, после того, как НБУ распорядился уменьшить долю кредитов выдаваемых связанным лицам, банкиры начали метаться и пытались перекредитоваться в других банках, но и там их быстро начали «отшивать», что не оставило финансистам выбора, кроме как, придумать новые хитрые схемы.
Эти поиски привели к тому, что пришлось разработать довольно-таки мудрёную схему, в которой заёмщиками, перекупившими кредит, стали иностранные граждане из далёких стран, порой, из очень далёких.

Правда нашим банкирам, пришлось проштудировать законодательства многих государств, разбросанных от Гибралтара и до Индийского океана. Результатом этих усилий стало то, что граждане многих азиатских и африканских стран, стали заёмщиками украинских банков. Таким способом, у банкиров отпадает необходимость в наращивании капитала банка, а оформлять в нём кредиты, можно в неограниченных объёмах, прибегая к обкатанной схеме. Вот только в Национальном банке, слишком быстро раскусили находчивых финансистов, и скорее всего, лавочку прикроют.